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平台资质

(以下为10月15日至10月31日的材料更新(不构成投资建议,材料详情详见 理财安全助手APP))

    企业资质指南

    专委会发布,试运行)

    为更好地让投资者第一时间了解互联网金融企业的综合实力及运营情况,国家互联网金融安全技术专家委员会(以下简称“专委会”)向社会首次发布专委会“企业资质指南(试行)”。目前多家企业报名,数据持续更新中。

    原则:全客观,可验证。

    材料提交方法:企业按照相关指标要求提交材料,自愿参加。专委会设立第三方专家组对测评材料进行审核,并在专委会官网和理财安全助手APP公布。

    资质内容

    一、企业实力

    相关指标 报送周期 备注
    实缴资金 每季度一次,如有变更立即提交 需提供验资报告
    股东背景 每季度一次,如有变更立即提交 如果企业具备国资背景,APP会进行国资背景展示,国资背景需满足:省级及以上国企、
    央企直接或间接持股。如果企业具备上市公司背景,APP会进行上市公司背景展示,
    上市公司背景需满足主板上市。
    运营年限 每年自动更新 以网贷业务上线时间计算
    审计报告 每年一次
    社保记录 每月一次 连续6个月的社保记录

    二、企业资质

    相关指标 报送周期 备注
    第三方银行存管 每季度一次,如有变更立即提交
    地方金融局备案 每季度一次,如有变更立即提交
    电信增值业务许可(在
    线数据处理与交易处
    理)
    每季度一次,如有变更立即提交 《电信业务分类目录(2015年版)》中
    B21项
    第三方电子数据存证 每季度一次,如有变更立即提交 电子存证合同

    三、运营指标

    相关指标 报送周期 备注
    数据接入
    数据核验
    月度交易额
    M3逾期率 接入数据后,系统自动运算,如有异议,可申请核实。 逾期60天的逾期借款占比
    杠杆率 接入数据后,系统自动运算,如有异议,可申请核实。 借贷余额/最近一期审计报告净资产
    借款集中度 接入数据后,系统自动运算,如有异议,可申请核实。 前十大借款人借款占比
    流动性 接入数据后,系统自动运算,如有异议,可申请核实。 最近60日成功投资金额/未来60日待还本息

    四、网络防护能力

    相关指标 报送周期 备注
    信息安全等级保护 每年一次
    最新版本app安全检测情况 每季度一次,如有变更立即提交 国家级机构检测
    有无仿冒网页防护 每年一次 国家级机构防护
    是否接受渗透测试 每半年一次 国家级机构检测
    信息安全管理体系ISO/IEC27001 每年一次

    备注:

    (1)材料展示说明:出于个人隐私保护以及对企业商业秘密的尊重,对于部分材料如审计报告、社保证明、验资报告、股东背景等不予以全部展示;如材料本身不符合专委会平台资质相关要求,不予采纳。

    (2)提交方式:平台用户登录https://open.ifcert.org.cn官网,完成企业注册,企业实名认证,成功登录系统后在线提交企业实力、企业资质、网络防护能力等电子材料;资质材料经国家互金专委会审核通过后,采用隐私、商业秘密等特殊处理后,同步更新至理财安全助手App和官网进行公示。

    平台资质只评价互金平台的运营企业,不对其运营企业的关联企业和企业集团进行评价。